Новые термины в кредитовании

1 Просмотр Комментарии выключены

Санкционирование проведения исследования по вопросу о повышении порогового уровня ПС является компромиссом заявка на наличные для финансовых учреждений и правоохранительных органов в применении осмотрительного подхода к обеспечению того, чтобы не было утраты ценных данных о подозрительной деятельности. Как известно представителям отрасли, объем средств, выделяемых на финансирование терроризма и торговлю людьми, может быть весьма низким; и это две области, которые следует выявлять независимо от бремени регулирования.

Имейте в виду, что это законопроэкт и будет больше препятствий, чтобы пересечь, прежде чем стать законом. Тем не менее, принятие комитета палаты единогласно дает надежду сообществу AML. Даже если у вас есть многолетний опыт кредит онлайн под залог недвижимости управления программой BSA, есть много, чтобы рассмотреть. Кроме того, недавний подъем нормативного контроля может добавить к вашему списку дел для поддержания успешной программы.

Вы когда-нибудь хотели, чтобы кто-то мог проинформировать вас о основных моментах? Сообщите вам о шагах, которые необходимо предпринять, чтобы помочь вашей программе избежать нормативных штрафов? Независимо от того, является ли ваш процесс ручным или автоматизированным, экзаменаторы будут придерживаться определенного стандарта. Составленный группой экспертов BSA и бывших регулирующих органов, этот список включает в себя последние тенденции и вынос из мира соблюдения BSA/AML.

Если вы уже поддерживаете пользовательский набор сценариев и параметров, чтобы помочь выделить подозрительную активность, вы на шаг впереди игры. Если нет, знайте, что есть инструменты, которые помогут свести к минимуму ручную работу и максимизировать эффективность. В любом случае, калибровка-это постоянная ответственность. Регуляторы будут наиболее впечатлены, когда параметры в ваших сценариях будут основываться на риске, тщательно документированы и периодически пересматриваться третьей стороной. Рекомендуется не реже одного раза в год.

Система может возвращать сотни предупреждений, но, чтобы поймать подозрительную активность, предупреждения должны быть значимыми. Слишком много ложных срабатываний означает, что вы тратите время, просеивая все это. Слишком мало предупреждений может означать, что вы что-то упускаете. Когда ваша система откалибрована достаточно, чтобы попасть в «сладкое пятно», вы максимизируете эффективность и уверенность в своей системе.

Об авторе

Похожие статьи